2020理财规划师：为什么要学习理财规划师?
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客户弃你而去，找你同事
前几天吃饭，一哥们跟我说，“我就想不通，我在银行干理财这么多年，为客户做过许多理财方案，按道理来讲，我的客户应该多的数不清，可是为什么实际上我的客户却是屈指可数呢?”
我问他，“那你的客户渠道都是哪里来的呢?”
他回答说“银行专柜、电话咨询或者朋友介绍等渠道”。
是的，这么多的渠道，就专柜来说客户量就不是一般的大，那他的客户怎么会这么少呢?除非...我不敢猜疑，要解决问题，必须了解根源。
我又问他，“那你又是怎么为你的客户做的理财方案呢?”
他嘿嘿一笑，“方案?方案嘛，我们都是为他们做新推的理财产品推荐.....”。
听完，我又想哭又想笑，想哭的原因：我真的猜对了，想想也是，这年头生活压力实在太大，谁靠死工资活着?那么多推荐一些自己银行的产品拿些提成又不是错，但是我的好哥们儿，那你也得有个度啊，这银行推荐的理财产品，老百姓是认可，但是你也得你的专业能力去判断一下啊!如果我是你的客户，我真的是要哭死了!为什么想笑呢?我这迷茫的哥们儿，真的是得找个机构去学习一下理财规划师课程提升自己的专业知识和专业能力了。否则，如果银行都像你这么去做理财经理，那你的客户越来越多才怪....
课堂小知识：
为什么华尔军要强调，做为一个银行理财经理，一定要足够“专业”呢?
做银行理财经理是需要为大众服务的，并不是你通过银行的考试以及面试就可以了， 你本身就是为大众做服务的，你的专业能力越强，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
这样，你的所在银行做理财的客户就会越来越多，你所积累的客户就越来越多，反之就会像我的哥们儿一样，客户越来越少!
那么像下面这种事情，做银行理财经理的你看后，又有什么感受呢?
2014年，广州一个70多岁的老太太买了银行理财一款号称收益率10.5%的理财产品，一次性投入了100万血汗钱， 没想到，3年到期后，只拿回25%本金，且利息也不是合同上的10.5%，只按3.25%计算(PS，银行两年期整存整取年利息为2.25%)因为太过相信银行经理，所以出了大错。以为买的是保本保息的银行理财，却是买了由银行经理私自代销的私募基金。
所以，作为大众的我们，去银行做理财一定要谨慎又谨慎，也希望银行的理财经理们，不要以个人赚钱为准去坑大众!
做财富管理，就要为客户做真财富管理!
为什么说走财富管理，就要为客户做真财富管理呢?
“真财富管理”实际意义上指的就是为客户做资产保值增值的服务，华尔军知道一个事务所(信予莱希理财规划师事务所)，他们的有三个创始人，以聂旭东为首，他们坚持专业规划，专业服务理念，坚持与客户共赢原则，以不同于传统金融产品销售为导入的方式，为广大理财规划师职业淌出一条新路，想了我们大多数理财师所想干却没干的事儿，即为客户做真财富管理。
值得欣慰的是他们几年来持续增长，持续盈利，虽然规模还不算大，但是践行了我们理财规划师定位中说到的，站在客户立场，满足客户真实需求，与客户实现共赢的原始初衷。
而你作为一个为客户做财富管理的理财师，你又能为客户做到如此，甚至超越么?
保险业务员为什么越来越难干?
最后，我们再说一下，为什么我们的保险业务员的工作越来越难干?
据小编在《CHFP精英榜》的了解以及分析中，主要有以下几点：
第一：你的客户比你懂得还要多，还要专业;
第二：你为客户做的方案没有实际意义
就像，我原来有个朋友，他做电销6年，肯定有些忠实客户，每次客户都在他这买保险，但是突然有一天，意外发生了，获赔的保单就如同九牛一毛，不足以支撑他的费用，在个人生存发展和职业道德的矛盾中，他选择了离职走向了为客户服务，做财富管理的道路。
那么想想初衷，你的客户为什么要找你做方案?首先他是有需求的，更甚者都有自己的目标，你能为他解决问题，你就是他的“好管家”，反之的后果，我相信你“懂得”。
比如说你的客户是我华尔军，那么第一次你不能满足华尔军与你商榷的目标，可以原谅，第二次华尔军我可以忍，第三次，华尔军就想说一句话：你可以滚了!
对吧，我找你来为我解决问题的，但是你没给我解决问题不说还徒增困扰，那只能说明你不适合做我的“好管家”，我只能去寻找下一个，所以这才出现你的客户被挖墙脚，其实不是被挖墙角，是你的专业能力不够，你的储备能力不够，客户只能离开。
而且，据小编了解，大多数保险员也都已经走上为客户做“真财富管理”的道路，而还在只为客户做保险服务的人，一个个都承受不住压力离职了 !
那么怎么做“真财富管理”呢?理财规划师知识可以帮你实现专业知识提升，以及技能提升。
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