2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0912

更新时间：2020-09-16 07:00:36 来源：阅读量：

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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。【单选题】

A.企业年金

B.第三方保险资产管理计划

C.集合资金信托

D.投资联结保险账户管理

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：集合资金信托是信托公司的资产管理业务。保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

2、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。【单选题】

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

正确答案:C

答案解析:法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

3、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是( )。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

正确答案:B

答案解析:封闭式基金的定义。封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。采用对冲交易手段的基金称为对冲基金也称避险基金或套期保值基金。是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金；契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

4、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。【单选题】

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

正确答案:D

答案解析:D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动；基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

5、基金宣传推介材料不包括（）。【单选题】

A.公开出版资料

B.宣传单

C.户外广告

D.含内幕资料的报刊

正确答案:D

答案解析:基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）中国证监会规定的其他材料。

6、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。【单选题】

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故C项错误。基金投资顾问机构按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议；是从事基金投资顾问活动的机构；基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据。

7、基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。【单选题】

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

正确答案:A

答案解析:申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。

8、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。【单选题】

A.增长型

B.收入型

C.稳定型

D.平衡型

正确答案:D

答案解析:平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金；根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金。

9、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。【单选题】

A.华安创新

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

正确答案:A

答案解析:2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变；1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立；1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

10、在对货币基金进行宣传推介时，可以使用的表述有( )。【单选题】

A.货币基金只投资央票等短期债券，盈利有保障

B.货币基金等同银行存款

C.不保证基金一定盈利或最低收益

D.货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

正确答案:C

答案解析:宣传推介材料中推介货币市场基金的，应提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，不保证基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也应当充分揭示保本基金的风险。说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

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