理财规划师考试真题
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05年9月理财规划师考试试题

发布时间:2020-01-07 13:57:13 来源: 阅读量:

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【摘要】 关注历年理财规划师考试真题可以更好地掌握考试出题动向,明确知识点的考查方式。考必过为大家精心整理了05年9月理财规划师考试试题,希望能够帮助即将参加理财规划师考试的考生们成绩更上一层楼,顺利达成考试目标。05年9月理财规划师考试试题的详细内容如下:

 

05年9月劳动和社会保障部

国家职业资格试验性鉴定

  理财规划师操作技能试题

  注意事项

  1、请将您的姓名、考号和所在单位名称按要求写在试卷的封标处。

  2、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写答案。

  3、不要在试卷上乱写、乱画,不要在封标处填写无关的内容。

  一、解答题(共3道题,每小题15分,共45分。)

  1.简述理财方案的基本构成。

  2.简述税收筹划的基本方法。

  3.简述资产负债分析与现金流量分析的主要内容。

  二、简要案例分析题(共1道题,共15分。)

  郝先生今年40岁,他计划在65岁时退休。为尽量保持在退休后生活水平不降低,郝先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。郝先生的要求(1)稳健投资;(2)最好使用基金产品;(3)准备拿出25万元作为退休规划启动资金。

  理财规划师通过初步测算后得出:(1)综合考虑各种因素后,预计郝先生退休后每年需要生活费13万元;(2)郝先生预计可以活到85岁;

  请问,如果郝先生选择以退休前每年投入相同数额资金的方式积累资金,应当采用什么样的投资策略?每年应投入的额度是多少?应如何安排投资产品组合?(注:退休前的投资收益率设为5%,退休后投资收益率设为3%.)

  三、综合案例分析(共1道题,共40分。)

  赵先生今年40岁,在一家公司担任高级管理人员,每月税后收入10,000元。其妻孙女士为某高校知名教师,每月税后收入在8,000元左右。赵先生的父母早已离世,他们唯一的孩子今年12岁,正在读小学六年级。赵先生一家原先居住的房屋现值110万元,目前租给了一对外籍白领夫妇,每月可获租金收入6,000元。现在他们居住在2003年贷款购置的第二套房中,市值90万元,目前贷款余额尚余15万元,预计两年即可还清。除了两处房产外,他们还有30万元的国债,每年可获租金约10,000元。他们还购买了20万元的信托产品,每年的收益也地10,000元左右。另有各类银行约40万元(不考虑利息收入)。他们的支出情况每月按揭还款额为6,000元,全家每个月的日常支出约为5,000元左右,每月保留的零用零用现金大约为3,000元。此外,赵先生一家每年还要发生10,000元左右的旅游支出。

  听过一次理财讲座后,赵先生觉得有必要对财产进行一番规划。赵先生主要考虑了以下几个方面的问题

  1、赵先生夫妇原先对保险了解不多,除参加基本社会保险外没有购买任商业保险。听完讲座后赵先生觉得有必要加强风险管理,赵先生决定首先请专家为全家设计一个保险规划。

  2、他们计划在孩子高中毕业后(18岁,从2011年当年开始)送往国外读书(本硕连读共六年)。预计届时在国外就读每年所需费用为12万元,并且学费将每年上涨3%,赵先生又希望专家能为他制定一个子女教育规划。(要求投资收益率为6%)

  3、由于经学出差在外,出于万一的考虑,赵先生决定提前拟定一份遗嘱对财产分配进行安排,这同样需要专家的意见。

  提示:1、信息收集时间为2005年1月,资料截止时间为2004年12月31日。

  2、为简化答题,保险规划中暂不涉及退休规划的内容。

  3、保险规划中应按人分别列明保险种类,必要额度和保费支出,无需标明具体险种。

  1、客户财务状况分析

  (1)编制客户资产负债表

  客户资产负债表

日期:         姓名:
资产金额负债金额
现金 住房贷款 
银行存款 其他负债 
现金与现金等价物小计 负债总计 
其他金融资产   
个人实物资产 净资产 
资产总计 负债与净资产总计 
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以上就是05年9月理财规划师考试试题的详细内容,你全部做对了吗?学习的第一步——就是求知。顾名思义,就是检查或研究以便获得更多的知识!知识就是力量,我们就是要学会求知,善于学习、善于思考。考必过预祝大家理财规划师考试能够取得优异的成绩!

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