2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0829

更新时间：2020-09-01 07:19:31 来源：阅读量：

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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0829

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场是一个（）。【单选题】

A.不完全竞争市场

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B.完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.完全垄断市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融市场是一个不完全竞争市场，金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断，对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力，金融市场难以实现完全自由竞争。

2、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。【单选题】

A.29469.55

B.29474.55

C.13985.33

D.26934.54

正确答案:A

答案解析:净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30 000/（1+1.8%）=29469.55（元）。

3、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。【单选题】

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金份额累计净值

正确答案:D

答案解析:开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。

4、混合基金的风险____股票基金，预期收益____债券基金。（）【单选题】

A.低于；高于

B.高于；低于

C.低于；低于

D.高于；高于

正确答案:A

答案解析:混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者。

5、下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

B.2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

C.2007年，中国证券业协会基金公会成立

D.2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立

正确答案:A

答案解析:2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立；2001年8月，中国证券业协会基金公会成立；2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。

6、证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，其特殊性不包括（）。【单选题】

A.规范性

B.集中性

C.持续性

D.适用性

正确答案:B

答案解析:特殊性有：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

7、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

正确答案:C

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

8、（）是指专门融通1年以内短期资金的场所。【单选题】

A.资本市场

B.货币市场

C.开放式基金市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通1年以内短期资金的场所；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

9、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。【单选题】

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化

正确答案:B

答案解析:开放式基金成为证券投资基金的主流产品，故本题选择B选项。全球基金业发展的趋势与特点:美国占主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。

10、申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。【单选题】

A.全额缴款；全额

B.部分缴款；全额

C.全额缴款；半数

D.部分缴款；半数

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

以上就是考必过小编为大家整理的关于2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0829的相关信息，想了解更多考试最新资讯可以关注考必过。

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