初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》

更新时间：2020-08-18 20:17:32 来源：阅读量：

银行从业报名、考试、查分时间免费短信提醒

【摘要】考必过小编为大家整理了关于初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》的信息，希望可以帮助到大家，下面我们就一起来看下初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》的具体内容吧！

初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》

根据客户的情况，按客户内在因素，如年纪、教育、信仰、性格、家庭、财富观、风险态度、资产、利润贡献度等决定的属性可以将客户进行分类，作为客户细分和客户需求分析的依据。下面我们俩看一下几种比较流行的客户分类方法。

1. 按财富观对客户进行分类

按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。

这样的客户分类方法能够让理财师在与客户沟通时，比较容易把握客户在财务决策时的心理，从而掌握主动权，为客户推荐合适的产品和服务。

2. 按风险态度对客户进行分类

按照客户对风险的态度，理财师可以把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

3.按客户资产对客户进行分类

目前，大多数银行按照管理资产（AUM）对客户进行分类评级。一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，一般分为大众客户及贵宾客户。

4.按客户利润贡献度对客户进行分类

客户利润贡献度（CPA）指一定时期内客户为银行创造的价值。按利润贡献度对客户分类，可分为三类。

对客户进行分类有利于理财师有针对性的为客户提供理财规划，提高客户的体验感，增加客户的满意度。该部分知识点也是考试的重点，需要大家加强复习。

最后，考必过祝各大家早日取得银行职业资格证书！

以上就是考必过小编为大家整理的关于初级银行职业资格考试高频考点《不同的客户分类方法》的相关信息，想了解更多考试最新资讯可以关注考必过。

分享到：编辑：xiaoxiao