银行代理理财产品销售原则
更新时间：2020-08-18 20:14:28 来源： 阅读量：
银行从业报名、考试、查分时间 免费短信提醒
【摘要】 考必过小编为大家整理了关于银行代理理财产品销售原则的信息，希望可以帮助到大家，下面我们就一起来看下银行代理理财产品销售原则的具体内容吧！
银行代理理财产品销售原则
银行代理理财产品销售原则包括：
1.适当性原则
在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。
总体而言，适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。
2.客观性原则
在向客户推荐理财产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素及风险，让客户在购买产品前，充分了解产品的类型、特点、购买方式、投资方向、投资风险、历史业绩等情况。
3.避免利益冲突原则
银行在代销理财产品时，应避免与客户发生利益冲突，尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立，同时避免银行与产品委托人以及银行与客户之间的利益冲突。
以上就是考必过小编为大家整理的关于银行代理理财产品销售原则的相关信息，想了解更多考试最新资讯可以关注考必过。
上一篇：：初级银行职业资格考试高频考点——财产保险的类型
下一篇：按风险对银行理财产品分类